Pinco эл аралык коопсуздук стандарттарын, анын ичинде AML (Акчаны адалдаштырууга каршы күрөшүү) жана KYC (Кардарыңды тааны) протоколдорун катуу карманат. Биз бул процедураларды каржылык кылмыштардын алдын алуу, колдонуучулардын маалыматтарын коргоо жана Кыргызстандын мыйзамдарына ылайык коопсуз оюн чөйрөсүн камсыз кылуу үчүн киргиздик.
AML жана KYC деген эмне?
AML – акчаны адалдаштырууга каршы күрөшүү боюнча чаралардын жыйындысы. Бул чаралар шектүү транзакцияларды аныктоого жана бөгөт коюуга багытталган, бул платформаны акчаны адалдаштыруу же терроризмди каржылоо сыяктуу мыйзамсыз максаттарда колдонуунун алдын алат.
KYC – кардарлардын инсандыгын текшерүү процедурасы. KYC аркылуу биз колдонуучу чындыгында өзүн ким деп тааныштырса, ошол адам экенин ырастайбыз жана платформаны алдамчылык же башка мыйзамсыз аракеттер үчүн колдонуунун алдын алабыз.
Pinco’догу KYC текшерүү процесси
Биз Кыргызстандын мыйзамдарына жана коопсуздук стандарттарына ылайык KYC процессин бир нече этап менен жүргүзөбүз:
- Инсандыкты ырастоо: Бул үчүн паспорт же айдоочулук күбөлүк сыяктуу расмий документтин көчүрмөсүн берүү керек.
- Жашаган жерди ырастоо: Дарегиңизди ырастоо үчүн коммуналдык кызматтардын эсеби же банк көчүрмөсү сыяктуу документ талап кылынат.
- Кирешенин булагын ырастоо: Айрым учурларда, каражаттарыңыздын мыйзамдуулугун ырастоо үчүн киреше булагы жөнүндө маалымат беришиңиз керек болушу мүмкүн.
KYC текшерүү эмне үчүн жүргүзүлөт?
KYC процедурасы платформаны акчаны адалдаштыруу, терроризмди каржылоо жана башка мыйзамсыз иштер үчүн колдонуунун алдын алууга жардам берет. Мындан тышкары, инсандыкты текшерүү сиздин каражаттарыңыздын коопсуздугун камсыздайт жана алдамчылык схемаларынан коргойт.
Pinco’догу AML процесси
Биз бардык транзакцияларды үзгүлтүксүз көзөмөлдөп, шектүү аракеттерди аныктап жана токтотообуз. Эгер аномалдуу иш-аракеттер байкалса, биз эсептерди тоңдуруп, маалыматты тиешелүү органдарга жөнөтөбүз.
KYC текшерүү процессин кантип тездетсе болот?
Текшерүү процесси тезирээк өтүшү үчүн так жана актуалдуу документтерди берүү маанилүү. Түшүнүксүз же эскирген көчүрмөлөрдү жөнөтүүдөн алыс болуңуз, анткени бул кечиктирүүлөргө алып келиши мүмкүн. Бардык керектүү маалыматтарды тез арада берсеңиз, текшерүү ошончолук тез аяктайт.
Кандай документтер талап кылынышы мүмкүн?
KYC процессин ийгиликтүү аяктоо үчүн төмөнкү документтер талап кылынышы мүмкүн:
- Паспорт же инсандыгын ырастоочу башка документтин көчүрмөсү.
- Жашаган жерди ырастоо үчүн коммуналдык кызматтардын эсеби же банк көчүрмөсү.
- Киреше булагын ырастоочу документтер, мисалы, банк көчүрмөсү же жумуш ордунан маалымкат.
Купуялык саясаты
Биз купуялыктын катуу стандарттарын сактайбыз. KYC процессинде алынган бардык маалыматтар инсандыкты текшерүү жана колдонуучулардын коопсуздугун коргоо үчүн гана колдонулат. Сиздин жеке маалыматтарыңыз Кыргызстандын мыйзамдарында каралган учурларды кошпогондо, үчүнчү жактарга берилбейт.
Жыйынтык
AML жана KYC процедуралары биздин коопсуздук жана ишенимдүүлүк саясатыбыздын маанилүү бөлүгү болуп саналат. Биз бардык колдонуучуларды бул процессти толук аяктоого чакырабыз, анткени бул адилет, коопсуз жана ачык оюн чөйрөсүн сактоого жардам берет. Эгер суроолоруңуз болсо же жардам керек болсо, биздин колдоо кызматы ар дайым сизге жардам берүүгө даяр.